Не тратим лишние или за, что банки блокируют физических лиц

Банки принялись за физические лица. ЦБ разослал банкам методички, где обозначил подозрительные операции граждан. Вот новые признаки, по которым банки будут считать, что Вы человек которого стоит заблокировать.

В России расширили список сомнительных финансовых операций — они могут стать причиной остановки перевода или платежа и даже привести к блокировке счета. Под колпаком окажутся регулярные зачисления денежных средств от третьих лиц, а также переводы за границу одному физическому лицу. Впервые под прицелом — операции по обороту с цифровой валютой. Внезапное увеличение средств на счете тоже сочтут подозрительным. Грозят ли нововведения рядовым гражданам и рискуют ли обычные россияне неожиданно потерять доступ к своему счету — разбирались «Известия».

1. Более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц;

2. Более 30 операций в день;

3. Переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц;

4. Сумма операций сильно меньше суммы остатка (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

5. Короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;

6. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

7. Совпадают MAC-адреса, цифровые отпечатки устройств, используемые разными физиками;

8. Если нет платежей юрикам «для обеспечения жизнедеятельности» (коммуналка, телефон, иные услуги).

Заявленная причина – борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками. Отдельно ЦБ указал банкам, что недобросовестные физики часто используют дропов. Видимо, с ними тоже надо бороться.

Если у вас совпали минимум два пункта, вас берут под колпак и будут следить, вероятно, и сразу блочить и расторгать договор, а физика вносить в черный список. Вот 115-ФЗ добрался и до физиков.